洗钱罪案例：认罪认罚、积极退赃，律师辩护获缓刑不留案底影响
我专注于洗钱罪辩护领域，经手过各类复杂的洗钱案件，有涉案金额数千万的团伙作案，也有像本案这样，当事人因一时糊涂、法律意识淡薄误入歧途的情况。不同于其他暴力犯罪，洗钱罪的当事人往往并非十恶不赦，很多人甚至不清楚自己的行为已经触犯刑法，直到被采取强制措施，才追悔莫及。今天分享的这起案例，就是典型的“主观恶性小、认罪态度好、积极弥补危害”的情形，也是我职业生涯中，最能体现“宽严相济”刑事政策的案例之一，希望能给正处于此类困境中的当事人及家属，带来一些实际的参考和帮助。
案件介绍
本案的当事人姓唐（为保护当事人隐私，均使用化名），本身是一名资金中介，平时主要帮人对接资金流转、代转款项，偶尔也会受雇于地下钱庄，做一些跑腿、转账的零散活计，算是地下钱庄的底层跑腿人员。接触下来我能明显感觉到，唐先生文化水平不高，对法律知识了解甚少，只知道自己做的活计“不太合规”，却从没想过，自己的行为已经构成了刑事犯罪，更不清楚洗钱罪的严重后果。他家里上有年迈的父母需要赡养，下有两个年幼的孩子需要照顾，妻子无固定工作，全家的生计都靠他一个人支撑，日子过得十分拮据。
事情的起因，源于唐先生对接的一个长期客户张某。张某常年通过唐先生对接资金周转，平时出手大方，每次找唐先生帮忙转账，都会支付一笔可观的佣金，唐先生因为急需用钱，对张某的资金来源从未多问。2025年初，张某找到唐先生，语气比平时谨慎不少，说自己有一批“闲置资金”，不方便直接通过自己的账户流转，想让唐先生帮忙，用他自己的个人银行卡，接收几笔款项，再按照张某的指令，分批次转到他指定的几个私人账户，承诺每笔转账都会给唐先生2000元的佣金，还反复强调“都是正常生意的回款，就是走个账，不会给你惹麻烦”。
唐先生当时也有些犹豫，觉得这些资金来路不明，私下帮忙转账可能不妥，但架不住佣金的诱惑，再加上张某是长期客户，之前合作过多次都没出问题，就抱着“多一事不如少一事”“赚点辛苦钱补贴家用”的心态，答应了张某的请求。现在回想起来，唐先生说，当时要是多留个心眼，多问一句资金的具体来源，或者哪怕上网查一下相关法律规定，也不会走到这一步。就这样，在短短两个月的时间里，唐先生先后通过自己的3张个人银行卡，接收张某转入的款项共计92万余元，随后按照张某的指令，分15笔将这些款项转入了不同的私人账户，期间张某累计给了唐先生3万余元的佣金，唐先生全部用于家庭开支和偿还外债。
直到2025年5月，公安机关突然上门，将唐先生依法传唤，唐先生这才得知，张某所谓的“闲置资金”，其实是网络赌博犯罪的赃款，而他帮忙接收、转移的92万余元，全都是赌博被害人的损失，他的行为，已经涉嫌洗钱罪。得知真相的那一刻，唐先生彻底懵了，反复跟民警解释自己不知道这些钱是赃款，只是帮忙跑腿转账、赚点佣金，但证据摆在面前，他也无力辩驳。被采取取保候审措施后，唐先生的精神几近崩溃，再也没人敢找他对接资金中介的活计，全家失去了唯一的经济来源，家里人也整日提心吊胆，生怕他被判实刑，整个家庭就此垮掉。
案件办理过程
唐先生的家属通过朋友介绍找到我的时候，情绪十分激动，反复问我“律师，他就是个跑腿的，真的不知道这是洗钱啊，能不能从轻处理？”“要是被判实刑，我们一家老小可怎么办，求你一定要帮帮他”。接待家属的过程中，我没有急于打包票，而是先耐心安抚他们的情绪，详细询问了案件的来龙去脉，包括唐先生的职业、与张某的合作情况、转账的具体经过、获利情况以及到案后的表现，随后第一时间前往会见唐先生。
会见中，唐先生的状态很差，眼神里满是悔恨和无助，反复跟我说“林律师，我真的太糊涂了，就因为贪那点佣金，没多想就帮了忙，现在不仅害了自己，还害了全家，我知道错了，只要能从轻处理，让我做什么都愿意”。通过与唐先生的深入沟通，再结合家属提供的情况，我初步判断，本案的核心辩护点，就在于唐先生的“主观明知”认定、认罪悔罪态度以及积极退赃退赔的可能性——这也是洗钱罪辩护中，最关键、最能影响量刑的几个要点。
接手案件后，我第一时间投入到案卷梳理工作中，逐字逐句查阅了公安机关的讯问笔录、银行流水、微信转账记录、涉案资金流向鉴定报告以及唐先生的供述，逐一核实每一笔款项的流转细节，重点核查唐先生与张某的聊天记录、通话记录，确认两人之间是否有关于“赃款”“避查”“保密”等相关表述，以此判断唐先生主观上是否明知涉案资金系犯罪所得。同时，我也积极与办案机关沟通，了解案件的侦查进展和公诉机关的指控思路，结合《中华人民共和国刑法》第一百九十一条关于洗钱罪的规定，以及“两高”相关司法解释，逐步构建起本案的辩护体系。
通过梳理案卷和沟通核实，我发现，本案中唐先生确实存在明显的从轻、减轻处罚情节：
其一，唐先生系初犯、偶犯，无任何违法犯罪前科，平时靠打零工、做资金中介跑腿维持生计，主观上并非故意参与洗钱，而是因法律意识淡薄、贪图小额佣金，对涉案资金的性质缺乏认知，主观恶性较小；
其二，唐先生到案后，能够如实供述自己的全部犯罪事实，没有任何隐瞒、狡辩，主动配合公安机关的侦查工作，积极提供张某的相关线索，认罪态度十分诚恳；
其三，唐先生在得知自己的行为构成犯罪后，主动提出退还全部违法所得，并且在我的指导下，积极联系家属，四处筹措资金，很快就将张某给的3万余元佣金全部退缴，同时主动退缴了其帮忙转移的部分赃款，最大限度地弥补了案件造成的社会危害；其四，唐先生自愿认罪认罚，在审查起诉阶段，积极配合检察机关的工作，签署了认罪认罚具结书，依法可以获得从宽处理。
基于以上辩护要点，我制定了“认罪认罚+积极退赃+主观恶性小+初犯偶犯”的核心辩护策略，在审查起诉阶段，就主动与检察机关沟通，提交了详细的辩护意见，详细阐述了唐先生的各项从轻、减轻处罚情节，恳请检察机关综合考量本案的具体情况，提出有利于唐先生的量刑建议。同时，我还协助唐先生撰写了深刻的认罪悔罪书，详细阐述了自己的犯罪经过、内心的悔恨以及今后的改过自新计划，结合唐先生的家庭情况，提交了相关证明材料，证明其系家庭主要经济来源，若被判实刑，将导致家庭失去经济支撑，年迈父母无人赡养、未成年子女无人抚养，进一步说明其社会危害性较小，适用缓刑不致再危害社会。
与检方沟通过程
在与检察机关的沟通中，我着重强调，洗钱罪的认定，核心在于“主观明知”，而本案中，唐先生只是地下钱庄的底层跑腿人员，文化水平有限，没有任何洗钱的前科，也没有参与张某的网络赌博犯罪，其帮忙转账的行为，是基于对长期客户的信任和对小额佣金的贪图，且张某从未告知其资金的真实来源，唐先生也没有从中获得巨额利益，现有证据不足以证明其主观上“明知”涉案资金系犯罪所得，其行为虽已构成洗钱罪，但情节较轻，社会危害性不大。同时，唐先生积极退赃、自愿认罪认罚，完全符合缓刑的适用条件，恳请检察机关考虑宽严相济的刑事政策，给予唐先生一个改过自新的机会。
经过多次沟通，检察机关最终采纳了我的辩护意见，认可了唐先生的各项从轻、减轻处罚情节，对唐先生提出了“有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币3万元”的量刑建议。这个结果，不仅超出了唐先生和家属的预期，也充分体现了法律的惩戒与人文关怀相结合的办案理念。
案件进入审判阶段后，我继续强化辩护思路，在庭审中，重点围绕唐先生的认罪悔罪态度、积极退赃退赔情况、初犯偶犯、主观恶性小以及家庭情况展开辩护，再次强调，唐先生的行为虽已构成洗钱罪，但纵观全案，其主观上无恶意，系过失犯错，且到案后主动认错、积极弥补，符合缓刑的适用条件，恳请法院综合考量，对其适用缓刑，给其一个回归家庭、改过自新的机会。同时，我也向法庭提交了唐先生退赃的相关凭证、认罪悔罪书以及家庭情况证明等证据，进一步佐证辩护观点。
判决结果（缓刑）
庭审结束后，法院对本案进行了认真审理和综合评议，结合案卷材料、庭审情况以及检察机关的量刑建议，最终全部采纳了我的辩护意见。法院认为，被告人唐先生明知是犯罪所得及其产生的收益，仍协助他人通过银行账户转移资金，其行为已构成洗钱罪，公诉机关指控的罪名成立。但考虑到被告人唐先生系初犯、偶犯，到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，主动退缴全部违法所得，悔罪态度诚恳，主观恶性较小，社会危害性不大，综合考量其犯罪情节、悔罪表现以及家庭情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十一条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决被告人唐先生犯洗钱罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币3万元。
案件总结
在这里，我也想结合本案，给大家提几点警示，尤其是对于那些从事资金中介、跑腿转账，或是接触地下钱庄相关工作的人来说，一定要牢记这几点，避免误入歧途。首先，切勿随意出借自己的银行卡、微信、支付宝等账户，无论是对公账户还是私人账户，都不能轻易借给他人使用，更不能帮忙接收、转移不明来源的款项，很多人就是因为贪图小额佣金、心存侥幸，最终触犯刑法，后悔终身；其次，提高法律意识，认清洗钱罪的危害，不要觉得“只是跑腿转账”“只是走个账”就没有问题，只要明知是犯罪所得及其产生的收益，无论以何种方式协助转移、掩饰、隐瞒，都可能构成洗钱罪，面临刑事处罚；最后，一旦涉及相关案件，一定要第一时间委托专业律师介入，不要抱有侥幸心理，更不要隐瞒案件事实，主动配合律师的工作，积极认罪认罚、退赃退赔，才是争取从轻、减轻处罚的关键。
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