洗钱罪案例：情节显著轻微、全额退赃，检察机关作出相对不起诉
我长期专注于洗钱罪辩护领域，经办过各类复杂疑难案件，有涉案金额数千万的重大案件，也有像本案这样，因当事人法律意识淡薄、一时疏忽涉案，但最终通过精准辩护，争取到相对不起诉的案件。今天把这个案例分享出来，不是为了彰显业绩，而是希望能给那些不慎卷入洗钱案件、陷入迷茫恐慌的当事人及家属，提供一些实际的参考和指引——洗钱罪并非一律要追究刑事责任，只要找对辩护方向、抓住核心要点，完全有机会争取最有利的处理结果。
案件介绍
本案的当事人姓苗（为保护当事人隐私，均使用化名），是一名个体小商户，平时经营着一家便民杂货铺，主要承接周边居民的日常采购，偶尔也会帮相熟的客户代收代付小额款项，为人老实本分，无任何违法犯罪前科，街坊邻居对他的评价都很好。之所以卷入洗钱案件，完全是因为一时轻信他人，缺乏基本的法律警惕性，误将非法款项当作正常代收代付业务处理。
事情的起因很简单，苗某经营杂货铺多年，积累了不少熟客，林某就是其中之一，两人平时来往比较频繁，苗某一直以为林某是做建材生意的，对其实际从事的活动一无所知。2024年下半年，林某找到苗某，说自己生意上资金周转有点不方便，银行卡被限制交易，知道苗某平时帮人代收代付，便想委托苗某帮忙代收几笔“货款”，再按照自己的要求转出去，事后会给苗某一笔小额服务费作为报酬。苗某当时没多想，觉得都是熟客，自己平时也常做代收代付的事，举手之劳而已，而且林某说得有模有样，便爽快地答应了。
之后的半个月里，苗某按照林某的要求，利用自己的个人银行卡和微信，先后接收了林某指定人员转入的款项共计8万余元，这些款项均以“代收货款”的名义转入，苗某在收到款项后，按照林某的指示，一部分款项提现后交给了林某本人，另一部分则转到了林某指定的其他几个个人账户，苗某也如约收到了2000元的服务费。直到2024年11月，公安机关找到苗某调查取证，他才恍然大悟——林某所谓的“代收货款”，其实是其实施网络诈骗犯罪所得的赃款，而自己帮忙代收、代付的行为，已经涉嫌洗钱罪。
得知自己涉嫌犯罪后，苗某彻底慌了神，整个人陷入了崩溃状态，担心自己要坐牢，担心苦心经营的杂货铺就此倒闭，更担心影响家里的老人和孩子。苗某的家属也四处打听，辗转找到我，希望我能帮苗某争取最好的处理结果，尽可能避免留下刑事案底。接待苗某及其家属时，我能明显感受到他们的焦虑和无助，也深知这个案件对一个普通个体商户家庭的重要性，结合自身洗钱罪辩护经验，我先安抚了他们的情绪，承诺会全力以赴，基于案件事实和法律规定，制定最精准的辩护策略。
案件办理过程
介入案件后，我第一时间前往看守所会见苗某，详细了解案件的全部经过，包括他与林某的关系、林某委托其代收代付时的具体说辞、款项接收和转账的细节、收取服务费的情况，以及他在整个过程中是否有怀疑过款项的来源。同时，我多次与办案机关沟通，查阅了全部案卷材料，包括银行流水、微信转账记录、林某的讯问笔录、苗某的供述和辩解等，全面梳理案件的核心要点，不放过任何一个对苗某有利的细节。
通过细致的梳理和分析，我发现本案存在多个对苗某有利的辩护点，也是后续争取相对不起诉的关键。
首先，苗某主观上没有洗钱的故意，其对林某的上游犯罪行为（网络诈骗）完全不知情，也没有证据证明其“应当知道”涉案款项系犯罪所得。根据相关司法解释规定，认定洗钱罪的“知道或者应当知道”，需要结合行为人所接触的信息、经手款项的情况、交易行为的异常程度，以及其与上游犯罪人员的关系等综合判断，有证据证明行为人确实不知道的除外。本案中，林某一直隐瞒自己的犯罪行为，谎称款项是建材货款，苗某基于多年的熟客信任，且自身常年从事代收代付业务，并未对该笔款项的来源产生怀疑，且苗某接收的款项金额不大，交易方式也符合其平时代收代付的常规模式，没有出现频繁转账、分散存入等异常行为，不符合“应当知道”的推定条件，其主观恶性极小。
其次，苗某的犯罪情节显著轻微，社会危害性不大。洗钱罪的量刑轻重，与涉案金额、行为方式、危害后果等密切相关，而本案中，苗某涉案金额仅8万余元，远未达到“情节严重”（洗钱数额五百万元以上）的标准。同时，苗某仅实施了简单的代收、代付行为，本质上是基于个体小商户的经营习惯提供帮助，没有参与上游诈骗犯罪，也没有对涉案款项进行复杂的掩饰、隐瞒，没有造成赃款无法追缴的后果，更没有对国家金融管理秩序造成严重侵害。此外，苗某系初犯、偶犯，此前无任何违法犯罪记录，平时表现良好，此次涉案完全是因法律意识淡薄、轻信他人，误将非法款项当作正常代收代付业务，并非故意违法犯罪。
最后，苗某具有法定和酌定的从宽处罚情节。在我介入案件后，第一时间引导苗某主动向办案机关如实供述自己的全部行为，自愿签署认罪认罚具结书，深刻认识到自己行为的违法性，撰写了书面悔罪书，态度极为诚恳。同时，在我的指导下，苗某主动全额退还了收取的2000元服务费，并且积极配合办案机关，协助追回了全部涉案8万余元赃款，彻底消除了案件的危害后果，充分体现了其悔罪的诚意和决心。根据相关法律规定，对于如实供述犯罪事实、认罪悔罪，并积极配合追缴犯罪所得的，可从轻处罚；犯罪情节轻微的，可以依法不起诉或者免予刑事处罚。
基于以上分析，我制定了“紧扣情节轻微、突出悔罪表现、争取相对不起诉”的核心辩护策略，先后多次向检察机关提交辩护意见，详细阐述本案对苗某有利的全部要点，结合最新的洗钱罪司法实践和宽严相济的刑事政策，重点论证苗某的行为情节显著轻微、危害不大，且具有全额退赃、认罪认罚、初犯偶犯等从宽情节，符合相对不起诉的适用条件。同时，我还提交了苗某的个体工商户经营证明、社区出具的表现评价报告，以及其平时代收代付的正常业务记录，证实其平时表现良好、经营规范，无再犯罪风险，请求检察机关综合考量，给予苗某一个改过自新的机会。
与检察机关积极沟通
在辩护过程中，我也遇到了一些小的阻碍，检察机关初期认为，苗某作为个体商户，长期从事代收代付业务，应当对款项来源具有更高的警惕性，其明知是他人委托的不明款项，仍帮忙接收、转款，涉嫌洗钱罪，应当提起公诉。针对这一观点，我逐一反驳，结合案卷证据，详细说明苗某主观上确实不知情，其行为符合自身日常经营习惯，不符合洗钱罪“明知”的核心构成要件，且涉案情节显著轻微，全额退赃后已消除危害后果，若提起公诉并判处刑罚，对苗某及其家庭的打击将是毁灭性的，也不符合刑法教育与惩罚相结合的原则。经过多次沟通、提交补充辩护意见，检察机关最终采纳了我的全部辩护意见。
案件结果（不起诉决定）
2025年3月，检察机关依法作出相对不起诉决定，认为苗某的行为已构成洗钱罪，但犯罪情节显著轻微，具有认罪认罚、全额退赃、初犯偶犯等从宽情节，不需要判处刑罚，决定对苗某不起诉。当我把这个结果告知苗某及其家属时，他们悬了几个月的心终于放了下来，反复向我表示感谢。后续，公安机关也解冻了苗某被冻结的全部账户，苗某的杂货铺得以正常经营，生活逐渐回归正轨。
案件总结
办理完这个案件，我感触很深。在司法实践中，像苗某这样因法律意识淡薄、轻信他人，误将非法款项当作正常经营业务（代收代付）而不慎卷入洗钱案件的个体商户不在少数，他们大多没有主观恶意，也不知道自己的行为已经触犯了法律，却可能面临刑事处罚，影响自己和家人的一生。在此，我想提醒广大个体商户，随着洗钱犯罪的形式越来越隐蔽，个体商户因代收代付、出借账户等行为卷入洗钱案件的风险也在增加，切勿贪图小额服务费，随意帮他人代收代付不明来源的款项，不要出借自己的银行卡、微信、支付宝等账户，哪怕是熟客、朋友求助，也要多留一个心眼，核实款项的真实来源，避免因一时疏忽触犯法律。
同时，也想给已经卷入洗钱案件的当事人及家属提个醒：一旦被公安机关立案侦查，不要恐慌，更不要逃避、隐瞒，要第一时间主动配合调查，如实供述自己的行为，并且尽快委托专业的洗钱罪辩护律师介入。洗钱罪的辩护具有很强的专业性，需要结合案件事实、证据和法律规定，精准找到辩护要点，而专业律师能够凭借丰富的办案经验，制定针对性的辩护策略，最大限度地维护当事人的合法权益，争取最有利的处理结果——可能是不起诉，可能是缓刑，也可能是从轻、减轻处罚。
作为一名专注于洗钱罪辩护的律师，我始终坚信，法律不仅是惩罚犯罪的工具，更是保护公民合法权益的屏障。每一起案件的背后，都关系着一个家庭的命运，每一次成功的辩护，都是对公平正义的践行。未来，我也会继续深耕洗钱罪辩护领域，凭借自己的专业能力和实战经验，帮助更多陷入困境的当事人，为他们争取改过自新的机会，也希望通过分享这些成功案例，普及洗钱罪相关法律知识，让更多个体商户和普通人远离洗钱犯罪，守护好自己和家人的幸福。
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