帮信罪案例：审查起诉阶段精准破局，从批捕风险到法定不起诉全解析

长期专注帮信罪辩护领域，我经手过数百起相关案件，最让我感慨的，莫过于那些因法律意识淡薄、一时贪念或轻信他人，而被动卷入刑事纠纷的当事人。他们大多不是故意作恶，有的是刚步入社会的年轻人，有的是为了补贴家用的普通劳动者，却因为出借一张银行卡、提供一次收款协助，就面临被批捕、起诉、留下案底的风险，不仅自己的人生蒙上阴影，整个家庭也陷入焦虑与困境。

今天，我就分享一起近期办结的帮信罪案例，全程聚焦审查起诉阶段的辩护实操，把从面临批捕风险到最终争取到法定不起诉的每一个关键节点、每一步辩护思路，都毫无保留地拆解出来，希望能给正深陷这类案件困扰的当事人及家属，提供一些切实可行的参考，也让大家真正明白，帮信罪不是“只要涉案就必被判刑”，找对辩护方向、抓准核心辩点，才能最大程度维护自身合法权益。

案件介绍

先说说案件的基本情况（为了保护当事人隐私，文中当事人均使用化名）我的当事人狄某，今年28岁，是一名普通的务工人员，平时为人老实本分，没有任何违法犯罪前科，对电信网络诈骗、“跑分”洗钱等黑灰产套路几乎一无所知。案发前，狄某在抖音上刷到一则“轻松兼职、日赚几百”的广告，抱着试试看的心态添加了对方微信，对方谎称自己做正规基金生意，需要借用他人银行卡周转资金，承诺事后给狄某600元作为辛苦费，还特意强调“只是走个流水，绝对不违法”。狄某当时急于补贴家用，又被对方的花言巧语迷惑，没多想就答应了。

按照对方的要求，狄某带着自己的身份证和富滇银行卡，赶到了指定的地点，见到了同案人员陈某（另案处理）。陈某当场测试了银行卡的可用性后，告诉狄某周末无法办理后续手续，让他先找地方住下，还让狄某把民宿地址发给了他。几天后，陈某在民宿找到狄某，狄某按照对方的要求，将自己的银行卡及密码交给陈某，配合其操作转账。期间，因为银行卡转账异常，需要狄某提供身份证进行验证，狄某心里隐约觉得不对劲，就没有提供身份证，也正是这个举动，导致有8万余元的诈骗资金留在卡内，未能被转移。事后，陈某给了狄某600元，作为其住宿和吃饭的补贴。

没过多久，狄某就被警方传唤，这才知道自己的银行卡被上游电信网络诈骗团伙用来结算赃款。经警方核查，狄某的富滇银行卡累计流入资金63万余元，流出资金55万余元，其中涉及多名受害人的被骗资金共计26万余元。警方以狄某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，对其采取了刑事拘留措施，案件随后移送至检察院审查起诉，当时承办检察官的初步意见倾向于构罪，狄某面临着被批捕、起诉的巨大风险。狄某的家属得知消息后，急得团团转，多方打听后，通过朋友介绍找到我，恳请我担任狄某的辩护律师，全力争取不起诉，保住狄某的无犯罪记录。

接受当事人委托

接受委托后，我没有急于出具辩护意见，而是第一时间投入到案件梳理中——作为专注帮信罪辩护的律师，我始终坚信，任何一起案件的辩护成功，都离不开对案卷细节的精准把控，离不开对案件事实的全面还原，这也是我多年来能拿下众多不起诉、无罪案例的核心所在。我第一时间前往检察院调取了全案卷宗，逐页核对讯问笔录、银行流水、聊天记录、侦查机关的情况说明，不放过任何一个细节；同时，我多次会见狄某，耐心倾听他的陈述，细致核实案发前后的每一个环节，包括他与陈某的见面细节、对方的话术、他当时的心理活动，以及拒绝提供身份证的真实原因，彻底还原案件的全貌。

结合案卷材料和会见情况，我很快锁定了本案的核心辩护方向——狄某主观上不具有帮助信息网络犯罪活动罪的“明知”，现有证据无法证明其明知对方利用信息网络实施犯罪，且其行为不符合帮信罪“情节严重”的认定标准，依法不构成犯罪，应当争取法定不起诉。这一点，也是帮信罪辩护中最关键、最核心的辩点，很多当事人之所以被错误追责，就是因为办案机关陷入了“客观归罪”的误区，只看到银行卡有涉案流水、当事人有获利，就推定其主观明知，却忽略了帮信罪是故意犯罪，必须同时满足“客观提供帮助”和“主观明知”两个核心要件，缺一不可。

制定办案策略

在具体的辩护实操中，我从三个方面展开工作，一步步推动案件向不起诉的方向推进。

首先，坚决反对客观归罪，强调主客观统一的刑法原则。我在辩护意见中明确提出，单纯出借银行卡、有涉案流水、有少量获利，并不等同于构成帮信罪。根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二及相关司法解释的规定，帮信罪的成立，必须以“明知他人利用信息网络实施犯罪”为前提，狄某出借银行卡的行为，虽然在客观上为上游犯罪提供了一定的帮助，但不能仅凭这一点就认定其构成犯罪，关键在于其主观上是否明知。

其次，逐一举证，彻底排除狄某主观明知的可能性。结合本案事实，我向检察机关提交了详细的质证意见：

一是狄某的供述始终稳定，从被传唤到审查起诉阶段，他始终坚称自己以为是帮对方做正规基金生意周转资金，对上游电信网络诈骗毫不知情，案卷中没有任何聊天记录、通话录音，也没有同案犯指认，缺乏任何直接证据证明狄某明知对方在实施违法犯罪活动；

二是狄某的行为不符合司法解释中“推定明知”的情形，根据2025年7月28日《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理帮助信息网络犯罪活动罪等刑事案件有关问题的意见》，只有出现“经监管部门提醒仍继续实施相关行为”“出售、出租多张银行卡”“刻意规避监控、拆分转账”“获利数额巨大”等情形，才能推定当事人主观明知，而本案中，狄某仅出借了一张银行卡，没有做任何规避侦查的行为，获利仅600元，远达不到“获利巨大”的标准，也没有任何其他可以推定其明知的情形；

三是狄某的认知水平符合普通人的常理，他文化程度不高，社会阅历较浅，没有接触过网络犯罪相关的知识，轻信他人的辩解合情合理，不存在“应当预见却放任不管”的主观过错，不能用事后的“上帝视角”，去苛求一个普通人提前预判到自己的行为会涉嫌犯罪。

除此之外，我还重点论证了狄某的行为不符合帮信罪“情节严重”的认定标准。根据上述司法解释的规定，帮信罪“情节严重”包括“为三个以上对象提供帮助”“支付结算金额二十万元以上”“违法所得一万元以上”等情形，而本案中，狄某仅出租了本人名下一张银行账户，违法所得仅600元，虽然银行卡流水达到63万余元，但结合全案证据，其中部分流水并非涉案诈骗资金，且狄某在发现异常后，主动拒绝提供身份证验证，阻止了部分诈骗资金的转移，其行为的社会危害性极小，不符合“情节严重”的认定条件，依法不构成帮信罪。

与检方积极沟通

在提交书面辩护意见的同时，我还主动与承办检察官进行了多次当面沟通，不是简单地“摆法条、讲理论”，而是结合本案的具体细节、狄某的家庭情况、无犯罪记录证明，以及同类无罪判例，把“主观明知证据不足、不符合起诉标准”的理由讲深讲透，反复强调刑事案件定罪必须排除一切合理怀疑，不能让无辜的人背负犯罪记录。我还向检察官说明，狄某系初犯、偶犯，主观恶性极小，此次涉案纯属偶然，若对其提起公诉，不仅会毁掉他的一生，也会给其家庭带来沉重的打击，不符合宽严相济的刑事政策。

整个审查起诉阶段的辩护，其实是一场“细节博弈”——帮信罪的案件看似简单，实则暗藏诸多辩护空间，每一个细节的遗漏，都可能影响案件的最终结果。在沟通的过程中，我针对检察官提出的疑问，逐一作出回应，补充相关证据，不断强化辩护观点，最终，检察机关经过反复核查、集体评议，完全采纳了我的辩护意见。

案件结果（不起诉决定）

案件的最终结果，是检察机关依法作出法定不起诉决定，出具了不起诉决定书，明确认定：现有证据无法证实狄某明知他人利用信息网络实施犯罪，其不具备帮信罪的主观犯罪故意，且行为不符合帮信罪“情节严重”的认定标准，没有犯罪事实，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第一款的规定，决定对狄某不起诉。

案件总结

办理完这起案件，我感触很深。作为专注帮信罪辩护的律师，我见过太多像狄某这样的当事人，他们不是故意作恶，只是因为一时糊涂、法律意识淡薄，就陷入了刑事纠纷，甚至面临牢狱之灾。很多当事人和家属在案发后，往往会陷入恐慌，要么盲目认罪认罚，要么不知道该找什么方向维权，最终错过了最佳的辩护时机，留下了终身无法弥补的遗憾。

在这里，我想结合这起案例，给正面临帮信罪困扰的当事人及家属提几点实在的建议，也是我多年办案总结的经验：第一，案发后不要慌乱，更不要盲目认罪认罚，一定要如实向办案机关陈述事实，不要隐瞒、不要编造，避免因错误陈述导致自身权益受损；第二，一定要尽早委托专业的帮信罪辩护律师介入，越早介入，律师越能及时阅卷、固定证据、梳理辩护思路，越能争取案件的主动权，审查起诉阶段是帮信罪辩护的“黄金时期”，这个阶段争取到不起诉，就能彻底避免留下案底；第三，帮信罪的辩护核心是“主观明知”和“情节严重”，一定要让律师重点围绕这两个方面展开工作，打破办案机关的客观归罪误区，精准找到辩护突破口；第四，一定要重视细节，很多案件的胜诉，往往就藏在一个不起眼的细节里，比如本案中，狄某拒绝提供身份证验证的行为，就是我们论证其主观恶性小、社会危害性小的重要依据。

最后，我还要再次提醒大家，随着“断卡行动”的持续深入，帮信罪已经成为高发刑事罪名，一张银行卡、一个电话卡、一个微信支付宝账户，都可能成为违法犯罪的工具。请大家一定记住，自己的银行卡、电话卡、支付账户，千万不要出借、出租、出售，不要因为一点小利，就拿自己的人生开玩笑。一旦不幸涉嫌帮信罪，一定要保持冷静，找对专业的律师，相信法律的公正，才能最大程度维护自身的合法权益。

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本文作者
林智敏律师，广东广信君达律师事务所合伙人，深耕帮信罪辩护领域，专注办理帮助信息网络犯罪活动罪全流程案件，擅长审查起诉、不起诉辩护等核心环节，以精准的辩点把控、严谨的实务操作和极致的细节追求，累计办理帮信罪不起诉、无罪辩护案件数十起，成功帮助众多当事人摆脱刑事追责、守住人生底线。

林智敏律师秉持“法理为基、情理为纲”的辩护理念，精准拆解帮信罪“主观明知”“情节严重”等核心辩点，善于打破客观归罪误区，依托扎实的法律理论功底和丰富的实务经验，为当事人提供专业、高效、精准的辩护方案。林智敏律师始终坚守刑辩初心，以专业素养守护当事人合法权益，以严谨态度对待每一起案件，深耕细作、精益求精，是业内备受认可的帮信罪专业辩护律师，致力于为深陷帮信罪困扰的当事人及家属，提供全方位的法律支持与辩护指引。