掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪案例：初犯偶犯且积极退赃，检方采纳辩护意见不起诉
作为一名专注办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪案件的律师，我经手过太多当事人因为一时糊涂、法律意识淡薄，无意间卷入刑事纠纷的案例。今天分享的这起案件，既是我近期办理的一起典型成功案例，更希望能给正在被这类案件困扰的当事人及家属，带来一些实际的参考和慰藉——很多时候，只要辩护策略精准、态度端正，即便涉嫌此类犯罪，也有机会争取到不起诉的理想结果，保住自己的人生前途和经营根基。
案件介绍
本案当事人姓邹，大家都叫他小邹，是一名微商兼电商小店主，平时主要经营家居日用品，靠线上接单、线下发货维持生计，为人踏实诚恳，之前从未有过任何违法犯罪记录。家里人得知他被公安机关刑事拘留时，彻底慌了神，不仅担心小邹的处境，更怕小店经营就此中断，四处打听后找到我，恳请我能帮小邹争取一个最好的结果，保住他的生计和名誉。
接受当事人委托
接手案件后，我第一时间预约会见小邹，这也是我办理此类案件的习惯——只有当面和当事人沟通，才能最真实地了解案件全貌，摸清他的主观心态，毕竟掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的核心，就是“主观明知”的认定，这也是辩护的关键突破口。会见中，小邹情绪十分焦虑，一边抹眼泪一边跟我说“我真的不知道那些钱有问题，就是朋友说临时用用我的收款码走几笔小额流水，给我点手续费，我想着都是熟人，又都是小额，就答应了，要是知道是赃款，我死也不会同意的”。通过耐心引导，小邹慢慢道出了事情的来龙去脉。
原来，小邹做微商和电商小店多年，平时主要用自己的个人收款码和小店收款码收货款，人脉也比较广。前段时间，一个认识多年的朋友找到他，说自己近期收款不太方便，想临时借用小邹的收款码，走几笔小额流水，每笔都会给小邹少量手续费，还承诺“都是正当款项，就是临时周转一下，不会给你添麻烦”。小邹想着朋友多年交情，而且对方说的都是小额流水，觉得只是举手之劳，还能赚点额外收入补贴小店经营，就答应了下来。之后的半个多月里，小邹先后用自己的个人收款码和小店收款码，帮对方接收了8笔小额款项，累计金额7万余元，总共拿到的手续费还不到1800元。直到公安机关找上门，他才恍然大悟，自己帮忙接收并转账的这些小额款项，竟然都是上游电信网络诈骗案件的赃款，而他的行为，已经涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
了解完案件细节后，我立刻投入到案卷梳理和法律分析中。结合2025年8月26日施行的新司法解释，我反复核对案件证据，发现小邹的案件有几个非常关键的有利点，也是后续我们辩护成功的核心支撑。
首先，小邹确实属于“主观不明知”的情形，他常年专注于微商和电商经营，对电信诈骗、赃款洗白等违法犯罪行为的认知有限，朋友介绍时明确说是“正当周转、小额流水”，并未告知款项的非法来源，他也没有主动去核实款项性质，不存在“明知或应当知道”是犯罪所得的主观故意，这一点，有他的供述、与朋友的聊天记录、平时的货款流水记录等证据可以佐证，也符合新司法解释中“认定‘明知’必须综合全案证据审慎判断，禁止客观归罪”的要求。
其次，小邹系初犯、偶犯，此前无任何违法犯罪记录，平时经营小店诚信为本，积累了不少老客户，其周边商户和老客户也出具了证明，证实其为人正直、经营规范、无不良嗜好。而且，他的行为属于被动参与，没有主动寻找此类“赚钱路子”，也没有参与上游诈骗行为，仅仅是基于朋友的请求和少量手续费的诱惑，出借自己的收款码走小额流水，并未参与款项的分配和其他违法活动，在整个犯罪链条中处于底层辅助位置，主观恶性极小，社会危害性也相对较低。这一点，也是司法实践中“少捕慎诉慎押”刑事政策重点考量的因素，尤其对于小邹这样靠个体经营维持生计的当事人，更注重教育挽救。
另外，在我接手案件后，第一时间就告知小邹及其家属，积极退赃退赔是争取从宽处理的关键。小邹和家属非常配合，哪怕当时小店资金周转困难，也四处凑钱，在审查起诉阶段之前，就将小邹所得的全部手续费1800元以及涉案赃款7万余元全部退缴到位，最大程度上弥补了被害人的损失，也充分体现了小邹的悔罪态度。要知道，对于掩饰、隐瞒犯罪所得罪而言，尤其是针对小邹这样的个体经营者，积极退赃退赔、自愿认罪认罚，是检察机关考量是否不起诉的重要依据，这种主动悔罪、弥补损失的行为，往往能起到决定性作用。
与检方积极沟通
在案件移送审查起诉后，我结合本案的事实、证据以及相关法律规定，撰写了详细的《不起诉法律意见书》，重点阐述了小邹不构成犯罪或应当不起诉的理由，同时多次与承办检察官沟通交流，逐一说明本案的有利情节。我着重强调，小邹主观上不明知涉案款项为犯罪所得，客观上系初犯、偶犯，出借收款码走小额流水的行为情节轻微，且积极退赃、自愿认罪认罚，完全符合《刑法》第三百一十二条及相关司法解释中“犯罪情节轻微，不需要判处刑罚”的不起诉条件，也契合当前“少捕慎诉慎押”的刑事政策，对小邹作出不起诉决定，既符合法律规定，也能保住一个个体经营者的生计，给其一个改过自新的机会，实现法律效果和社会效果的统一。
沟通的过程并非一帆风顺，承办检察官一开始对小邹的“主观不明知”存在疑问，认为其作为长期经营电商、微商的个体经营者，应当对“出借收款码帮他人走流水”的行为保持警惕，尤其还是多笔陌生小额款项。针对这一疑问，我结合新司法解释中关于“明知”认定的相关规定，提交了小邹的聊天记录、平时的货款流水、周边商户的证明，详细论证了小邹的认知场景——他常年接触的都是正常货款流水，对“小额流水可能涉及赃款”的认知不足，且出于朋友信任才出借收款码，并非故意放任违法结果发生；同时，再次强调小邹积极退赃、初犯偶犯的情节，以及其个体经营的特殊性，反复沟通此类案件的司法裁量原则，最终说服了承办检察官。
案件结果（不起诉决定）
最终，检察机关经过全面审查，采纳了我的辩护意见，依法作出了不起诉决定。当我把不起诉决定书送到小邹手中时，这个一直强装镇定的年轻人，终于卸下了心理包袱，反复跟我说“谢谢律师，我以后再也不会随便出借收款码了，也会多学习法律知识，安心经营小店”。看到小邹能够摆脱刑事处罚，保住自己的小店和名誉，我也深深感受到，作为一名刑辩律师的价值——我们不仅是为当事人辩护，更是在帮助他们纠正错误、重拾生活和经营的信心。
案件总结
结合这起案件，我想跟大家说几句心里话，也是我办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪案件的心得，希望能帮到更多人，尤其是像小邹这样的微商、电商小店主。
首先，一定要警惕“出借收款码”“帮忙走流水”这类看似简单、来钱快的请求，哪怕是熟人求助、小额流水，也可能暗藏风险，大概率都和赃款、违法犯罪有关，一旦参与，就可能涉嫌刑事犯罪，哪怕只拿了少量手续费，也可能面临牢狱之灾，甚至影响自己的经营生涯。其次，一旦不慎卷入此类案件，千万不要慌乱，更不要逃避、隐瞒，一定要第一时间委托专业的刑辩律师介入，律师会根据案件的具体情况，制定精准的辩护策略，找到案件的突破口。
另外，初犯、偶犯、主观不明知、积极退赃退赔、自愿认罪认罚，这些都是此类案件中非常重要的从宽情节，一定要重视。很多当事人和家属误以为，只要涉嫌犯罪，就一定会被判刑，但实际上，法律不仅有惩戒功能，更有教育、挽救的功能，对于情节轻微、主观恶性小、有悔罪表现的当事人，尤其是个体经营者，检察机关是可以依法作出不起诉决定的。尤其是2025年新司法解释实施后，对“明知”的认定、“情节严重”的标准都作出了更细化的规定，更注重精准打击，避免客观归罪，这也为我们办理此类案件提供了更明确的辩护方向。
最后，我想提醒大家，法律底线不可触碰，任何时候都要坚守法律准则，不懂法不是免责的理由。尤其是微商、电商小店主，平时接触收款、转账较多，更要提高警惕，切勿因一时情面、小额利益，出借自己的收款码、银行卡，避免无意间卷入违法犯罪。但如果真的因为一时糊涂、法律意识淡薄卷入此类案件，也不要放弃希望，及时委托专业律师，积极配合司法机关，主动悔罪退赃，就有可能争取到最有利的结果。作为一名专注此类案件的律师，我也会始终坚守初心，用专业的法律知识，为每一位当事人争取合法权益，帮助他们走出困境、重拾新生。
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