跨境转账被控洗钱，检方采纳意见，绝对不起诉结案

在我经办的洗钱罪辩护案件中，跨境资金流转引发的指控占比极高，其中这起当事人因跨境转账被控洗钱、最终获得绝对不起诉的案件，尤为值得分享。一来，这类案件在当下跨境贸易、亲友资金往来频繁的背景下十分典型，很多当事人都是无意中卷入，自身毫无犯罪意图；二来，此案的辩护思路核心是“打破推定、还原事实”，或许能给正深陷此类困境的当事人及家属，提供一些切实的参考和慰藉。

案件介绍

记得那是去2023年下半年，当事人花先生（化名）的家属找到我的时候，整个人都处于崩溃状态，说话都带着哭腔。他们告诉我，花先生被公安机关以涉嫌洗钱罪立案侦查，已经被取保候审，而这一切的起因，仅仅是他帮多年的生意伙伴李某（化名），办理了几笔跨境转账。

接手案件后，我没有急于下结论，而是第一时间调取了全部卷宗材料，逐字逐句梳理案件细节——这是我办案多年养成的习惯，洗钱罪的辩护，从来不是靠“空口辩解”，而是靠卷宗里的每一份证据、每一个细节说话。通过仔细查阅，我了解到案件的全貌：花先生与李某是合作多年的朋友，李某常年在境外做跨境小商品贸易，两人一直有正常的生意往来。半年前，李某称自己境外账户出现临时故障，无法正常接收国内客户的货款，恳请花先生帮忙代收几笔款项，再通过花先生的跨境账户转至李某指定的境外账户，承诺事后给予少量手续费作为感谢，花先生碍于情面，又想着双方多年合作、没有多想，就答应了。

可谁也没想到，短短一个月后，公安机关就找上门来。经查，李某接收的这几笔款项，并非正常的小商品贸易货款，而是其涉嫌电信网络诈骗所得的赃款，而花先生帮忙办理的跨境转账，被侦查机关认定为“协助掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益”，涉嫌洗钱罪，随后花先生被移送检察机关审查起诉。

案件办理过程

了解案情后，我心里很清楚，这起案件的关键，不在于“是否有跨境转账行为”——这个事实很明确，花先生自己也认可；而在于花先生主观上是否明知涉案资金是犯罪所得，这也是洗钱罪辩护中最核心、最关键的辩点，更是很多类似案件的“生死线”。根据2024年洗钱司法解释的相关规定，洗钱罪的认定，要求行为人主观上“明知”转移的财物是七类犯罪所得，若没有直接口供证明明知，侦查机关会综合资金账户异常情况、转移方式等因素推定明知，但如果有证据证明行为人确实不知道，就能阻却这种推定。

接下来的日子，我一边多次会见花先生，耐心倾听他的陈述，捕捉每一个被忽略的细节，一边反复核查卷宗里的所有证据——银行流水、聊天记录、通话录音、李某的讯问笔录，还有花先生与李某多年来的正常生意往来凭证。会见中，花先生反复强调，他从来不知道李某在做电信网络诈骗的事情，两人平时沟通的都是正常的小商品贸易，李某找他帮忙转账时，只说是“客户的货款”，还提供了虚假的贸易合同，他根本没有理由怀疑资金的合法性。而且，花先生收取的手续费，数额极低，远低于洗钱犯罪中“牟利型”行为人通常会收取的比例，这也从侧面印证了他没有洗钱的主观故意。

案件辩护策略

在核查证据的过程中，我发现了几个关键的辩护突破口。

第一，花先生与李某有长期、稳定的合法合作关系，两人过往的资金往来都是正常的贸易款项，有完整的合同、发货凭证、结算记录佐证，并非专门为了转移赃款而建立联系；

第二，李某提供的虚假贸易合同，落款、印章都十分逼真，以花先生的认知水平和行业经验，根本无法辨别合同的真伪，其对资金来源的“不知情”具有合理性；

第三，涉案资金的流转过程中，花先生没有实施任何“掩饰、隐瞒”的行为——没有拆分资金、没有更换转账账户、没有规避银行的监管核查，所有转账操作都是按照正常流程办理，甚至主动向银行说明了转账用途，这与洗钱罪中“漂白赃款”的核心行为特征不符；

第四，侦查机关提交的证据中，没有任何直接证据证明花先生明知涉案资金是电信网络诈骗所得，也没有证据证明花先生与李某有共同的犯罪故意，仅仅是通过“帮忙跨境转账”这一客观行为，推定花先生“应当明知”，这种推定显然不符合刑事诉讼“证据确实、充分”的证明标准。

基于这些关键突破口，我制定了详细的辩护策略，核心就是“否定主观明知、打破推定逻辑、还原案件真相”，并撰写了完整的《不起诉法律意见书》，提交给承办检察机关。在提交意见书后，我又多次与承办检察官当面沟通，结合案件证据，逐一阐述我们的辩护观点，重点强调：洗钱罪的成立，必须同时具备主观明知和客观洗钱行为，两者缺一不可。本案中，花先生主观上没有明知涉案资金是犯罪所得的故意，客观上也没有实施掩饰、隐瞒犯罪所得的行为，其行为不符合洗钱罪的构成要件；侦查机关仅凭跨境转账这一客观行为，推定花先生主观明知，缺乏事实和法律依据，也违背了“主客观相一致”的刑事司法原则。

与检方积极沟通

沟通的过程并不顺利，检察官一开始坚持认为，花先生作为具备一定商业经验的成年人，应当对跨境转账的风险有所警惕，其帮忙转账的行为，客观上协助了李某转移赃款，应当追究其刑事责任。但我没有放弃，而是结合类似不起诉案例——比如泽检二部刑不诉〔2021〕Z1号等案件中，行为人因被欺骗、对上游犯罪不知情而被不起诉的裁判思路，反复向检察官阐释：“警惕风险”不等于“明知犯罪”，法律不能强人所难，不能因为当事人没有尽到“超出合理范围”的注意义务，就推定其具有犯罪故意。同时，我还提交了花先生与李某多年的合法合作凭证、花先生的银行流水明细等补充证据，进一步印证花先生的不知情和无犯罪意图。

案件结果（不起诉决定）

经过多轮沟通、反复论证，承办检察机关最终充分听取并采纳了我们的辩护意见。检察机关经审查后认为，现有证据不足以证明花先生主观上明知涉案资金是犯罪所得，其行为不符合洗钱罪的构成要件，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第一款之规定，对花先生作出了绝对不起诉决定。

本次案件总结

结合这起案件，我想给所有可能面临类似困境的当事人及家属提几点真诚的建议，也是我多年办案的心得。首先，遇到跨境转账、代收代付等请求时，一定要提高警惕，哪怕是多年的朋友、熟人，也要问清资金的具体来源和用途，切勿碍于情面轻易答应，更不要贪图小额手续费，否则很可能无意中卷入洗钱等刑事犯罪；其次，一旦被公安机关立案侦查、采取强制措施，不要惊慌失措，更不要隐瞒事实、伪造证据，要第一时间委托专业的洗钱罪辩护律师介入，律师能凭借专业的法律知识和办案经验，找到案件的辩护突破口，为当事人争取最有利的结果；最后，要相信法律的公正，洗钱罪的认定有着严格的法律标准，并非“只要有资金流转就构成犯罪”，只要主观上没有犯罪故意、客观上没有实施洗钱行为，法律一定会还当事人一个清白。

在我经办的各类洗钱案件中，见过太多当事人因为一时疏忽、碍于情面而陷入困境，也见证过太多案件通过精准的辩护、扎实的证据，最终实现无罪、不起诉的结果。这起跨境转账被控洗钱的案件，之所以能获得绝对不起诉，核心就在于我们抓住了“主观明知”这一关键辩点，用扎实的证据打破了侦查机关的推定，还原了案件的本来面目。

最后想说，作为一名专注于洗钱罪辩护的律师，我始终坚信，每一个案件的背后，都关乎一个人的命运、一个家庭的幸福。我们能做的，就是用专业、用心、负责的态度，为每一位当事人保驾护航，坚守法律的底线，维护每一个无辜者的合法权益。如果您或您的家人正面临洗钱罪相关的困扰，不妨及时咨询专业律师，早介入、早准备，才能最大程度维护自身的合法权益。

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本文作者

林智敏律师，系广东广信君达律师事务所合伙人，深耕刑事辩护领域，聚焦经济犯罪赛道，尤以洗钱罪及上游犯罪关联性辩护为核心专长，是业内兼具理论深度与实战能力的权威专家。林律师立足洗钱罪辩护前沿，构建了“主观明知要件精细化抗辩+上游犯罪事实穿透式审查”的核心辩护体系，精准契合本案跨境资金流转类洗钱案件的辩护核心。

其执业生涯中，成功代理多起跨境资金链、虚拟货币相关洗钱罪疑难案件，凭借对金融交易实质的深刻洞察与刑事证明规则的精准把控，多次推动案件实现绝对不起诉、无罪结案，其实务观点与辩护思路常被作为洗钱罪辩护前沿问题的参考范本，在业界树立了专业、权威的良好声誉，深受当事人及同行认可。