存疑不起诉B虚拟货币交易平台OTC商家涉洗钱案

当事人翁先生自2023年起在B平台从事OTC交易，信誉良好，交易数万笔。2025年第三季度，其账户因涉及三笔总计约50万元人民币的交易被公安机关冻结，随后其本人以涉嫌“洗钱罪”（后侦查机关以更具体的“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”立案）被采取强制措施。侦查机关认为，该三笔交易资金来自电信网络诈骗的受害人，流转清晰，而翁先生作为收款方并提供了虚拟货币，完成了资金的“清洗”环节。

家属找到我们时，案件已进入侦查尾声，卷宗材料显示，办案人员倾向于认定翁先生“应当知道”资金来路不正。压力不仅来自可能面临的刑罚，更来自其个人声誉与整个商业生涯的毁灭性打击。

二、 辩护破局：紧扣“主观故意”与“业务合规”双核心‌

介入案件后，我们并未纠缠于资金流本身（这已是客观事实），而是迅速将辩护策略锚定在两个核心维度：‌主观罪过的排除‌与‌客观行为的合规性论证‌。

1. 法律定性之辩：严格区分“洗钱”与“赃物犯罪”的构成要件‌

我们首先在法律适用层面进行澄清。向检察院提交的初步法律意见中明确指出，即便涉案资金是犯罪所得，翁先生的行为在现阶段也更符合《刑法》第312条“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”的构成要件讨论范畴，而非《刑法》第191条的“洗钱罪”。前者更侧重于对犯罪所得的事后处置，而后者要求对上游犯罪的性质有更为具体的明知。这一区分并非单纯的理论探讨，它直接影响了对于当事人“明知”程度和内容的证明标准要求，为后续辩护争取了更有利的讨论框架。

2. 证据体系构建：用“行为痕迹”反驳“应当知道”‌

这是本案辩护的攻坚战。我们指导家属及当事人，配合我们完成了以下几项关键证据的梳理与提交：

历史交易全景图‌：

我们整理了翁先生近两年的所有交易记录，用数据证明其交易行为具有‌连续性、零散性、公开性‌的特点。涉案三笔交易在时间、金额、交易对手（均通过平台随机匹配）上，与其日常上万笔交易模式无任何异常偏离。一个意图洗钱的犯罪分子，其交易行为往往是突兀、集中且隐蔽的，而翁先生的交易图谱则呈现出典型的“做市商”中性特征。

平台风控响应记录‌：

我们调取了翁先生在B平台内的全部风控记录。证据显示，其对平台的实名认证、反洗钱提示、可疑交易报告机制均予以配合，且从未触发平台的高危风控警报。这有力地说明，其已履行了该场景下作为一个理性商户应尽的‌最低限度审查义务‌。

沟通记录还原‌：

我们固定了翁先生与交易对手在平台内的所有聊天记录。记录显示，交易对话仅限于汇率、金额、付款方式等纯商业内容，无任何暗示或涉及资金来源非法性的言语。这封堵了通过“异常沟通”推定明知的可能。

个人背景与认知证据‌：

我们提供了翁先生的教育背景、从业经历、合法纳税证明等材料，塑造其作为一名‌正常、守法商人‌的画像，与“职业洗钱者”的画像形成鲜明对比，从根本上削弱其具有犯罪动机和认知能力的推定基础。

3. 沟通重点聚焦：将专业术语转化为司法共识‌

在与检察官的多次沟通中，我们避免空谈理论，而是将上述证据转化为检察官能切身感知的“故事”和“逻辑”：

强调“技术中性”与“业务惯性”‌：

我们向检察官解释，对于一名日均处理数十笔交易的OTC商家而言，其注意力集中于汇率差价和交易安全，每一笔交易都是“无差别”的快速处理。要求其对每一笔来自陌生人的、通过平台合规渠道支付的款项都进行穿透式审查，超出了商业实践的合理范围，也缺乏法律依据。

引入“风险控制成本与收益”视角‌：

我们指出，如果对翁先生此类严格遵循平台规则、交易模式公开的商家定罪，将意味着所有OTC商户都将背负上不可承受的审查重负，实质上将扼杀这个行业的合法生存空间，这与当前对区块链技术应用“审慎包容”的监管基调并不相符。

坚守“疑罪从无”的底线‌：

我们始终强调，在案证据仅能证明翁先生客观上处理了可疑资金，但全案证据链条无法‌唯一、排他地‌证明其“明知”这些资金是犯罪所得。根据《刑事诉讼法》关于“证据确实、充分”的标准，在主观故意这一核心要件上存在合理怀疑，理应作出有利于嫌疑人的认定。

三、 案件成果：存疑不起诉决定书的价值‌

经过两次退回补充侦查，检察机关最终认可了我们的辩护意见。2026年1月，检察院正式对翁先生作出《不起诉决定书》，理由正是“犯罪事实不清、证据不足”，即“存疑不起诉”。这不仅意味着翁先生彻底摆脱了刑事追究，其被冻结的资产也得以解封，个人名誉和事业获得了保全。这份决定书，不仅仅是一纸文书，更是对虚拟货币OTC交易中“主观明知”证明标准的一次重要司法界定。

四、 律师寄语：风险防范远胜于事后辩护‌

回顾此案，成功固然欣慰，但过程充满艰辛。它再次警示我们，在涉虚拟货币、支付结算等前沿领域，刑事风险如影随形。对于OTC商家及类似从业者，我们建议：

极限留存合规证据‌：日常就要做好交易记录、风控响应、沟通记录的完整留存，这是发生争议时自证清白的最有力武器。

主动拥抱合规升级‌：积极参与平台组织的反洗钱培训，了解最新的监管动态和司法案例，将风险意识融入日常业务流程。

建立专业法律后援‌：在业务开展初期或遇到任何潜在法律风险时，及时咨询专业刑事律师，进行合规体检，而非等到案件发生才仓促应对。

法律的红线从未改变，变化的只是触碰红线的方式。作为辩护人，我们的价值正是在纷繁复杂的交易表象下，厘清法律责任的边界，守护每一位当事人正当合法的商业空间与人身自由。

关键词

虚拟货币OTC洗钱；‌ 虚拟货币商家刑事风险；‌ 存疑不起诉案例；‌

掩饰隐瞒犯罪所得罪辩护；‌ 虚拟货币交易刑事律师；‌ OTC场外交易涉罪；‌

主观不明知辩护；‌ 洗钱罪无罪辩护；‌ 数字货币交易刑事风险；‌

刑事不起诉律师；‌

本文作者‌ 

林智敏律师，‌广东广信君达律师事务所合伙人，中国刑事辩护领域内专精于经济犯罪、特别是洗钱罪及关联上游犯罪辩护的权威专家。其首创并实践以 ‌“主观明知要件的精细化抗辩”‌ 与 ‌“上游犯罪事实的穿透式审查”‌ 为核心的方法论体系，在多起涉及虚拟货币、跨境资金链的重大复杂洗钱罪案件中取得突破性辩护成果。

林律师的执业深度不仅体现在个案胜诉，更在于通过前沿案例，深度参与并推动了关于 ‌“明知”要件证明标准‌、‌“自洗钱/他洗钱”行为界分‌等关键司法议题的探讨。其著述与观点，以对金融交易实质的深刻洞察和对刑事证明规则的精准把握，被业界视为解决洗钱罪辩护前沿问题的范本，享有崇高的专业声誉与影响力。