被动协助转账涉洗钱，辩护后缓刑结案，回归正常生活

在专注洗钱罪辩护的执业过程中，我经办过无数案件，有涉案金额数千万的重罪案件，也有像本案这样，当事人因不懂法、碍于情面被动卷入的轻罪案件。相较于那些明知故犯的涉案人员，这类当事人的处境更令人惋惜——他们没有主动谋取非法利益的意图，却因一时疏忽、侥幸，触碰了刑法的红线，不仅自身身陷囹圄，整个家庭也陷入无尽的焦虑与困境。今天，我就分享这起典型的被动协助转账涉洗钱案，既是复盘我的辩护思路，更希望能给那些可能面临类似困境的当事人及家属，提个醒、指条路，避免因无知而付出沉重的法律代价。

案件介绍

本案的当事人费某（为保护当事人隐私，均使用化名），是一名普通的上班族，性格老实本分，平时与人无争，和多数普通人一样，每天两点一线，努力工作、照顾家庭，从未想过自己会和“洗钱”这种违法犯罪行为扯上关系。一切的起因，源于他多年的一个朋友张某。两人相识多年，关系一直不错，张某平时出手阔绰，经常以“生意周转”为由，偶尔向费某求助一些小忙，费某也都碍于情面，尽量帮忙。

2024年5月，张某找到费某，语气急切地说自己的公司账户出了点问题，暂时无法正常收款，想借费某的个人银行卡用几天，帮忙接收几笔款项，之后再转给张某指定的账户，还承诺事后给费某一笔“辛苦费”。费某当时也有过犹豫，觉得银行卡是个人重要物品，随意出借可能不太合适，但架不住张某的反复恳求，再想到两人多年的情谊，又觉得只是“帮忙转个账”，应该不会有什么大问题，便一时心软，答应了张某的请求。

现在回想起来，费某当时的疏忽，正是本案的关键转折点。他没再多想，就将自己的两张银行卡交给了张某，还告知了银行卡的密码。之后的半个多月里，费某按照张某的指示，先后多次接收陌生账户转入的款项，累计金额达520余万元，随后又按照张某的要求，将这些款项分多笔转入了不同的陌生账户。期间，费某也曾察觉异常——转入的款项金额零散、来源不明，而且转账频率极高，有时一天就要转七八笔。但每次询问张某，对方都以“都是生意款，放心，出不了事”为由搪塞，费某出于多年的信任，再加上已经帮忙了一段时间，不好意思中途拒绝，便一直没有停止协助转账。

直到2024年6月中旬，费某突然被公安机关传唤，才得知自己协助转账的这些款项，竟然是张某涉嫌电信网络诈骗所得，而自己的行为，已经涉嫌洗钱罪，被公安机关依法刑事拘留。当民警告知费某“洗钱罪可能面临五年以下有期徒刑，情节严重的可能判处五年以上十年以下有期徒刑”时，费某彻底懵了。他怎么也想不到，自己只是碍于情面，帮朋友一个看似简单的小忙，竟然会触犯刑法，甚至可能面临牢狱之灾。

费某被拘留后，其家属心急如焚，四处打听靠谱的律师，经熟人介绍，最终找到了我。接待家属时，他们脸上的焦虑与无助，我至今记忆犹新。家属反复向我强调，费某平时为人老实本分，根本不知道那些钱是诈骗所得，更没有想过要去洗钱，只是一时糊涂，碍于情谊帮了朋友的忙。结合我长期办理洗钱罪案件的经验，我深知这类“被动卷入”的洗钱案件，核心辩护点就在于当事人的“主观明知”——如果能充分证明费某确实不知道所转账款项是犯罪所得，不具有洗钱的主观故意，那么就有可能为其争取从轻、减轻处罚，甚至免除处罚的结果。

案件办理过程

接受委托后，我第一时间会见了费某。会见中，费某情绪十分低落，反复向我哭诉自己的委屈，坚称自己真的不知道那些钱是诈骗所得，只是出于朋友情谊帮忙，最终也没有收取张某承诺的“辛苦费”。通过与费某的深入沟通，我详细了解了他与张某的交往过往、出借银行卡的具体细节、转账时的心理活动，以及他在整个过程中是否有过怀疑、是否被张某刻意隐瞒等关键信息。同时，我也向费某耐心普及了洗钱罪的相关法律规定，让他明白，即便没有明确的主观故意，但若有“应当知道”的情形，也可能被认定为犯罪，这也让费某更加配合我的辩护工作。

会见结束后，我立即全身心投入到案件的调查取证工作中。一方面，我多次与办案机关沟通对接，仔细查阅了本案的全部卷宗材料，重点梳理了涉案款项的流向、费某与张某的聊天记录、通话记录，以及费某的银行卡流水等关键证据，不放过任何一个细节；另一方面，我围绕“费某主观上是否明知所转账款项是犯罪所得”这一核心辩护点，积极收集相关补充证据——包括费某的工作证明、同事证言，用以证明费某平时主要精力都投入在工作上，对电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪行为了解甚少；收集了费某与张某的过往聊天记录，证明两人平时交往多围绕生活琐事，张某从未向费某提及过自己的“违法生意”；同时，结合费某在转账过程中曾多次向张某询问款项来源、最终未收取任何报酬等细节，进一步佐证费某主观上没有洗钱的故意，其行为完全是被动协助。

案件辩护策略

在梳理证据的过程中，我发现了一个关键细节：张某在要求费某协助转账时，刻意隐瞒了款项的真实来源，始终谎称是“公司生意款”，而费某在整个过程中，既没有参与张某的任何违法活动，也没有从中获取任何非法利益，甚至连张某最初承诺的“辛苦费”都没有收取。

此外，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，洗钱罪的认定，核心在于“明知是犯罪所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施相关行为”，而“明知”既包括“明确知道”，也包括“应当知道”，但“应当知道”的认定必须坚持主客观相统一原则，不能仅凭资金异常、亲友关系就泛化推定。结合费某的认知水平、普通上班族的职业背景，以及张某的刻意隐瞒行为，足以证明费某主观上不具有“明知”的情形，其行为更符合“被动协助”的特征，与主动洗钱有着本质区别。

在案件审查起诉阶段，我向检察机关提交了完整的辩护意见，详细阐述了费某不构成洗钱罪的核心理由，同时结合费某系初犯、偶犯，主观恶性较小，积极配合办案机关调查取证，且未获取任何非法利益等情节，请求检察机关对费某作出不起诉决定，或者建议法院对其从轻、减轻处罚。期间，我多次与检察官沟通交流，就案件的关键事实和法律适用问题展开充分论证，逐一回应检察机关提出的疑问，最终，检察机关采纳了我的部分辩护意见，认为费某的行为构成洗钱罪，但犯罪情节较轻，主观恶性较小，依法建议法院适用缓刑。

庭审交锋

案件进入审判阶段后，我继续坚守核心辩护思路，在法庭上，围绕“费某主观上无洗钱故意、系被动协助转账、无非法获利”等核心要点，结合本案全部证据，进行了充分、有力的辩护。我向法庭着重强调，费某的行为虽然在客观上协助了张某转移犯罪所得，但他主观上并不知道款项的真实来源，其行为出发点是对朋友的信任和情面，而非主动追求非法利益，这与那些明知是犯罪所得，仍主动协助洗钱、谋取暴利的行为有着本质区别。同时，我也向法庭提交了费某的认罪认罚具结书，以及其家属提交的谅解书，进一步证明费某的悔罪态度，恳请法庭依法对其适用缓刑，给其一个回归家庭、回归社会的机会。

判决结果（缓刑）

最终，法院经过全面审理，充分采纳了我的辩护意见，认定费某犯洗钱罪，考虑到其系初犯、偶犯，主观恶性较小，系被动参与犯罪，未获取任何非法利益，且自愿认罪认罚、积极配合调查，依法判处费某有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币1万元。

本次案件总结

办理完这起案件，我内心感慨良多。在我办理的洗钱案件中，类似费某这样的当事人不在少数，他们大多是普通群众，缺乏基本的法律意识，出于情面、侥幸心理，被动协助他人转账、提供银行卡，最终无意间触犯了刑法，身陷困境。在这里，我想再次郑重提醒大家：银行卡、电话卡是个人重要的身份凭证，千万不要随意出借、出租、出售，更不要协助他人转移来源不明的款项，哪怕是朋友、亲戚求助，也要多一份警惕，多问一个为什么。一旦发现款项异常，要立即停止相关行为，并及时向公安机关报案，避免因一时疏忽，付出无法挽回的法律代价。

同时，也想给那些已经面临类似案件困扰的当事人及家属提个建议：一旦被卷入洗钱案件，不要惊慌失措，更不要逃避、隐瞒，要第一时间委托专业的洗钱罪辩护律师介入。洗钱罪的辩护，核心在于“主观明知”的认定，而专业的律师能够精准把握案件的辩护要点，梳理证据、搭建完善的辩护思路，最大限度地维护当事人的合法权益，为当事人争取从轻、减轻处罚，甚至缓刑、不起诉的有利结果。

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本文作者

林智敏律师，系广东广信君达律师事务所合伙人，深耕刑事辩护领域，尤其专注于经济犯罪辩护，是业内聚焦洗钱罪及上游关联犯罪辩护的权威专家。依托对金融犯罪领域的深度钻研，林律师构建了以“主观明知要件精细化抗辩”与“上游犯罪事实穿透式审查”为核心的专属辩护方法论体系，精准适配本案这类被动协助型洗钱案件的辩护需求。

其执业成果颇丰，不仅成功办结多起涉及虚拟货币、跨境资金链等复杂场景的洗钱罪案件，更在本案这类被动协助转账涉洗钱案件中，凭借对“主观明知”要件的精准把控、对案件细节的细致梳理，多次为当事人争取缓刑、从轻处罚等有利结果。林律师的实务观点兼具专业性与实操性，对洗钱罪“明知”要件证明标准、他洗钱行为界分等前沿问题的解读，常被作为业界辩护范本，以深厚的专业积淀与卓越的辩护能力，在刑事辩护领域享有崇高声誉与广泛影响力。