伪造金融票证罪辩护：主观无犯罪故意，终获检察院不起诉

我长期专注深耕伪造金融票证罪辩护领域，办理过各类相关案件百余起，其中不乏多起证据看似充分、辩护难度极大的案件，最终通过精准拆解案件核心、深挖案件细节，为当事人争取到不起诉、缓刑等最优结果。今天，我想分享一起印象尤为深刻的成功案例——当事人被立案侦查、涉嫌伪造金融票证罪，看似已构成犯罪，却在我们团队的精准辩护下，最终获得检察院不起诉决定，帮当事人守住了人生底线，也希望能给正处于这类案件困扰中的当事人及家属，提供一些切实的参考和指引。

案件介绍

这起案件的当事人姓潘（为保护当事人隐私，均使用化名），是一家小型企业的普通财务人员，平时工作认真负责，无任何违法犯罪记录。案发前，潘女士受公司老板李某委托，负责对接一笔企业资金周转相关事宜，老板告知她，因公司资金暂时周转不开，需要一份“银行存单”用于向合作方展示企业资金实力，仅作展示使用，不用于任何借贷、兑付等实际金融活动，还承诺会负责相关事宜的合法性，让潘女士放心帮忙办理。

出于对老板的信任，也考虑到自己作为财务人员的工作职责，潘女士没有过多追问，便按照老板的要求，通过老板提供的联系方式，联系到了一名自称能“办理展示用存单”的人员，按照对方要求提供了相关基础信息，并支付了少量费用，最终拿到了一份伪造的银行存单，交给了老板用于合作方展示。潘女士自始至终都认为，这份存单只是用于展示，不涉及任何实际金融交易，更不知道自己的行为已经涉嫌刑事犯罪。

没想到，合作方在后续对接中，无意间发现该存单存在异常，随即向银行核实，确认该存单系伪造，银行当即报警处理。公安机关介入调查后，很快找到了潘女士，以其涉嫌伪造金融票证罪立案侦查，并对其采取了取保候审措施。得知自己涉嫌刑事犯罪，潘女士彻底慌了，一边担心自己的前途尽毁，一边害怕影响家人，整夜无法入睡，其家属也四处咨询律师，最终通过业内同行推荐，找到了我，希望我能为其提供辩护，帮她摆脱困境。

案件办理过程

接手案件后，我没有急于下结论，而是按照多年的辩护习惯，先全面梳理案件材料，逐一核实每一个细节——调取公安机关的讯问笔录、银行出具的鉴定意见、潘女士与老板李某的聊天记录、转账凭证，以及潘女士的工作履历、无犯罪记录证明等全部证据，同时多次会见潘女士，耐心倾听她的陈述，了解案件的完整经过，尤其是她在整个过程中的主观想法和认知程度。

通过细致的梳理和核实，我发现这起案件的核心突破口，就在于潘女士的主观是否具有犯罪故意——这也是伪造金融票证罪的构成要件核心，更是司法实践中区分罪与非罪的关键。根据我国《刑法》第一百七十七条规定，伪造金融票证罪，要求行为人主观上具有故意，且通常具有非法牟利、破坏金融秩序等目的，客观上实施了伪造汇票、本票、支票、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为。而结合本案证据来看，潘女士的行为虽然在客观上参与了伪造银行存单的过程，但主观上完全不具备犯罪故意。

首先，潘女士作为普通财务人员，没有专业的金融法律知识，对“伪造银行存单”的刑事违法性缺乏认知，其参与行为完全是基于对老板的信任，且老板明确告知其存单仅用于展示，不用于任何实际金融活动，不会涉及违法。其次，潘女士在整个过程中，没有谋取任何个人利益，既没有收取额外报酬，也没有通过伪造存单获得任何好处，所有行为都是履行职务的行为，其主观上没有破坏金融秩序、非法牟利的目的。最后，从案件细节来看，潘女士在拿到伪造的存单后，仅按要求交给老板，没有参与后续的展示、使用过程，也没有意识到自己的行为会触犯刑法，其主观上属于“不知情”，不具备伪造金融票证罪要求的主观故意。

除此之外，我们还发现，本案中真正的主导者是老板李某，潘女士只是被利用的对象，其在案件中处于从属地位，系间接参与；且涉案伪造的存单仅用于合作方展示，未实际用于兑付、借贷等金融活动，未造成银行或其他第三方的财产损失，也未对金融管理秩序造成实质性破坏，社会危害性显著轻微。同时，潘女士系初犯、偶犯，归案后如实供述自己的全部行为，积极配合公安机关调查，认罪态度良好，且其家属主动向银行和相关部门作出说明，表达歉意，具备法定和酌定的从宽处罚情节。

制定辩护策略

在明确辩护思路后，我们团队制定了“以主观无犯罪故意为核心，结合从宽情节，争取不起诉”的辩护策略，先后多次与公安机关、检察院沟通，提交书面辩护意见，详细阐述我们的辩护观点，并举证相关证据，论证潘女士主观上无犯罪故意、社会危害性轻微，不应追究其刑事责任。在审查起诉阶段，我们重点向检察院强调，伪造金融票证罪的认定，不能仅看客观行为，更要注重主观故意的认定，若行为人主观上无犯罪故意，即使客观上实施了相关行为，也不应以犯罪论处，这既是刑法主客观相统一原则的要求，也是罪责刑相适应原则的体现。

期间，我们还结合本案实际情况，参考类似不起诉案例，向检察院说明，潘女士系普通劳动者，无犯罪前科，其行为系被他人利用，若对其追究刑事责任，不仅会毁掉其个人前途，还会影响其家庭生活，不符合宽严相济的刑事政策。同时，我们积极推动潘女士与老板李某的沟通，让李某出具相关说明，证实潘女士系受其委托、不知情的事实，进一步佐证我们的辩护观点。

案件结果（检方不起诉决定）

经过多次沟通、提交补充证据，检察院最终采纳了我们的辩护意见，认为潘女士主观上无伪造金融票证的犯罪故意，客观上虽参与相关行为，但系被利用，且未造成实质性危害后果，情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪，依法作出了不起诉决定。当我将不起诉决定书送到潘女士手中时，她激动得热泪盈眶，反复向我表示感谢，说终于能卸下重担，回归正常生活，而她的家属也松了一口气，压在心头的巨石终于落地。

本次案件总结

深耕伪造金融票证罪辩护领域多年，我始终坚信，刑事案件的辩护，从来不是简单的法条堆砌，而是要深入案件细节，精准把握案件核心，找到辩护的突破口，既要维护法律的公正，也要最大限度地保护当事人的合法权益。这起案件之所以能获得不起诉结果，核心就在于我们精准抓住了“主观无犯罪故意”这一关键，结合案件的具体情节，层层递进、充分论证，最终说服了检察院作出不起诉决定。

在此，也想提醒各位当事人及家属，一旦涉及伪造金融票证罪相关案件，不要惊慌失措，更不要逃避，一定要第一时间委托专业的辩护律师介入。伪造金融票证罪的辩护，专业性极强，涉及金融知识、法律规定等多个方面，只有专业的律师，才能精准拆解案件，找到辩护突破口，为当事人争取最优结果。同时，也希望大家引以为戒，在工作和生活中，涉及金融相关事宜时，一定要提高警惕，明确行为的合法性，切勿因信任他人、贪图便利，无意间触犯法律红线，给自己和家人带来无法挽回的损失。

作为专注伪造金融票证罪辩护的律师，我始终坚守初心，用专业的法律知识、丰富的实战经验，为每一位当事人提供最优质的辩护服务，尽最大努力帮当事人摆脱困境、守住底线。如果您或您的家人正面临伪造金融票证罪相关的法律困扰，不妨与我联系，我将结合多年的辩护经验，为您提供专业的法律分析和辩护建议，助力您维护自身合法权益。

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本文作者

林智敏律师，系国内顶尖刑事辩护机构——广东广信君达律师事务所合伙人，深耕金融犯罪辩护领域，以伪造金融票证罪精细化、技术化辩护为核心专长，在业界享有极高权威与声誉。

林律师深耕领域多年，精研《刑法》第一百七十七条伪造金融票证罪构成要件，结合上百起实战案件淬炼，率先构建“技术鉴定证据解构+主观故意证明体系对抗”双轨辩护方法论，精准破解此类案件核心辩护难点。

其执业成就集中体现于多起重大复杂伪造金融票证罪案件中，尤其擅长通过严谨论证被告人主观无犯罪故意、解构鉴定意见刑法意义，精准把控主客观相统一原则，屡次为当事人争取到不起诉、免予刑事处罚、缓刑等突破性结果。本案便是其以“主观无故意”为核心辩护要点，凭借对金融商业逻辑的透彻理解与刑事证据的敏锐洞察，成功助力当事人获得不起诉决定的典型实践，彰显了其顶尖的辩护实力与专业素养。